Par forward vychází ze stejných principů jako standardní forward, tzn. přesně definovaná částka je zajištěna fixním kurzem k danému datu. Rozdílem proti standardním forwardům je možnost složení série více forwardů s pravidelnými splatnostmi. Finální kurz pro všechny forwardy v dané sérii par forwardu je stanoven dle průměrných, časově vážených forwardových bodů pro jednotlivé splatnosti. Takový kurz je pro klienta zpravidla výhodnější než průměrný kurz u standardních forwardů.
Datum přijaté platby |
15.5.19 |
15.8.19 |
15.11.19 |
14.2.20 |
15.5.20 |
Spotový kurz prodej EUR/CZK |
25,75 | |
|||
Sjednaný kurz Par forward |
|
26,01 |
26,01 |
26,01 |
26,01 |
Kurz standardního forwardu |
|
25,81 |
25,95 |
26,05 |
26,18 |
Přijatá platba v EUR |
|
150.000 |
150.000 |
150.000 |
150.000 |
Veškeré čerpání v průběhu trvání par forwardu je za původně sjednaný forwardový kurz a bez dalších nákladů.
V případě, že vás tento produkt zaujal a domníváte se, že byste jej využili jako výhodný nástroj k omezení rizika související s Vaší podnikatelskou činností, neváhejte nás kontaktovat.
Forwardový obchod je základní typ měnového zajištění. Jde o smlouvu o budoucím nákupu či prodeji cizí měny za pevně stanovený kurz, realizovaný ve stanoveném datu v budoucnu. Forwardový kurz vychází ze spotového kurzu upraveného o tzv. forwardové body. Ty jsou určeny délkou doby, na který je uzavřený forwardový obchod a rozdílem úrokových sazeb obchodovaných měn. Se zafixovaným forwardovým kurzem firma získává jistotu a zbavuje se rizika plynoucího z budoucího negativního vývoje směnných kurzů. Na druhou stranu nemůže profitovat na případném pozitivním vývoji těchto kurzů. Proto je vhodné zvážit mezi 100% zajištěním uzavřeného obchodu nebo jen jeho části.
Za uzavření forwardového obchodu nejsou účtovány žádné poplatky a lze ho uzavřít na neomezenou dobu (standardně do 1 roku, individuálně i déle). Počet těchto obchodů ani jejich maximální výše není limitována. Obchod je závazný okamžikem sjednání transakce.